Comparativo de Bancos Brasileiros — ROAE, Inadimplência e Lucro
Comparativo Trimestral e LTM · Itaú, Bradesco, Santander, BV
Compare os resultados financeiros trimestrais dos principais bancos brasileiros — Itaú, Bradesco, Santander e BV. Os dados incluem DRE completa, indicadores de performance (ROAE, NIM, índice de eficiência), carteira de crédito e adequação de capital (Basileia III). Selecione os bancos e períodos para comparação lado a lado.
Fonte: Earnings releases oficiais · Itaú, Bradesco, Santander, BV · Séries históricas RI · Dados até 4T25
Bancos
Valores em R$ milhões / bilhões · Gire o dispositivo para ver a tabela completa
| R$ milhões (exceto onde indicado) | ITAÚ UNIBANCO | BRADESCO | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Indicador | 4T24 | 4T25 | Δ% | 4T24 | 4T25 | Δ% |
| DRE | ||||||
| Receitas Totais | 44.098 | 47.560 | +7.9% | 32.788 | 35.978 | +9.7% |
| Margem Financeira | 29.388 | 31.527 | +7.3% | 16.995 | 19.245 | +13.2% |
| com Clientes | 28.484 | 30.930 | +8.6% | 16.153 | 19.119 | +18.4% |
| com Mercado | 904 | 597 | -34.0% | 842 | 126 | -85.0% |
| Receitas de Prestação de Serviços | 11.697 | 12.560 | +7.4% | 10.262 | 11.084 | +8.0% |
| Resultado de Seguros, Prev. e Cap.¹ | 3.013 | 3.473 | +15.3% | 5.531 | 5.649 | +2.1% |
| Custo do Crédito / PDD | (8.643) | (9.397) | -8.7% | (7.460) | (8.828) | -18.3% |
| Despesa de Perda Esperada / PDD | (9.562) | (10.031) | -4.9% | (8.187) | — | — |
| Descontos Concedidos | (615) | (882) | -43.4% | (593) | — | — |
| Recuperação de Créditos | 1.534 | 1.516 | -1.2% | 1.487 | — | — |
| Outras Despesas Operacionais | (19.368) | (19.948) | -3.0% | (16.418) | (16.958) | -3.3% |
| Desp. de Pessoal / DNDJ | (16.707) | (17.324) | -3.7% | (13.088) | (13.825) | -5.6% |
| Desp. Tributárias | (2.647) | (2.619) | +1.1% | (2.031) | (2.273) | -11.9% |
| IR/CS | (4.475) | (5.046) | -12.8% | (1.490) | (1.422) | +4.6% |
| Participações Minoritárias | (328) | (417) | -27.1% | (117) | (112) | +4.3% |
| Resultado Recorrente Gerencial | 10.884 | 12.317 | +13.2% | 5.402 | 6.516 | +20.6% |
| Indicadores de Performance | ||||||
| ROAE (anualizado) | 22.1% | 24.4% | +2.3pp | 12.7% | 15.2% | +2.5pp |
| ROAA (anualizado) | 1.4% | 1.6% | +0.2pp | — | — | — |
| Índice de Eficiência | 40.7% | 38.9% | -1.8pp | 53.2% | 50.1% | -3.1pp |
| NIM Clientes (a.a.) | 8.6% | 8.9% | +0.3pp | 8.4% | 9.0% | +0.6pp |
| ETR (alíq. efetiva IR/CS) | 28.5% | 28.4% | -0.1pp | — | — | — |
| Carteira de Crédito | ||||||
| Total (c/ garantias e TVM) | 1.406,4 | 1.490,8 | +6.0% | 981,7 | 1.089,2 | +11.0% |
| Pessoas Físicas | 444,8 | 474,3 | +6.6% | 414,1 | 466,5 | +12.7% |
| Cartão de Crédito | 142,2 | 153,5 | +7.9% | — | — | — |
| Crédito Pessoal | 65,9 | 67,4 | +2.3% | — | — | — |
| Consignado | 74,4 | 75,3 | +1.2% | — | — | — |
| Veículos | 36,5 | 36,3 | -0.5% | — | — | — |
| Imobiliário | 125,7 | 141,7 | +12.7% | — | — | — |
| MPMEs | 278,8 | 303,1 | +8.7% | 214,9 | 260,6 | +21.3% |
| Grandes Empresas | 433,2 | 455,9 | +5.2% | 352,7 | 362,1 | +2.7% |
| América Latina | 249,6 | 257,6 | +3.2% | — | — | — |
| Qualidade da Carteira de Crédito | ||||||
| Inadimplência >90d * | 2.0% | 1.9% | -0.1pp | 4.0% | 4.1% | +0.1pp |
| Custo do Crédito / Carteira (a.a.) ** | 2.5% | 2.6% | +0.1pp | 3.0% | 3.2% | +0.2pp |
| Capital Regulatório (Basileia) | ||||||
| Patrimônio de Referência (NI + NII) | 227.602 | 228.589 | +0.4% | 149.109 | 174.969 | +17.3% |
| Capital Principal (CET1) | 188.265 | 185.595 | -1.4% | 105.910 | 124.204 | +17.3% |
| Capital Complementar (AT1) | 17.931 | 22.566 | +25.8% | 18.723 | 21.640 | +15.6% |
| Capital Nível II (T2) | 21.406 | 20.428 | -4.6% | 24.476 | 29.125 | +19.0% |
| RWA (Exposição Pond. pelo Risco) | 1.379.056 | 1.505.475 | +9.2% | 1.008.668 | 1.108.962 | +9.9% |
| Índice de Basileia (%) | 16.5% | 15.2% | -1.3pp | 14.8% | 15.8% | +1.0pp |
| Índice de Capital Nível I (%) | 15.0% | 13.8% | -1.2pp | 12.4% | 13.2% | +0.8pp |
| Índice CET1 (%) | 13.7% | 12.3% | -1.4pp | 10.5% | 11.2% | +0.7pp |
¹ Seguros: Bradesco e Santander incluem o resultado líquido de seguros na linha de Receitas Totais de forma distinta do Itaú. BV não segrega seguros.
* NPL: Itaú inclui TVM a partir do 2T25. Metodologias variam entre bancos.
** Custo do Crédito / Carteira: Itaú usa saldo médio. Outros bancos: dado não disponível (extraído dos earnings releases).
— = dado não disponível nesta versão.
Fonte: Earnings Releases 4T24–4T25 e séries históricas RI de cada banco.